“套路貸”違法犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾合法權(quán)益，擾亂金融市場(chǎng)秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定，社會(huì)危害性極大，人民群眾反映強(qiáng)烈。為進(jìn)一步提升人民群眾防范“套路貸”違法犯罪意識(shí)，警示違法犯罪分子，彰顯全省法院依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪的決心和成果，江蘇省高級(jí)人民法院公布4起涉“套路貸”黑惡勢(shì)力犯罪典型案例。詳情如下：

（一）方某、徐某某等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案

簡(jiǎn)要案情：

2016年2月至2017年8月間，被告人方某、徐某某與方某甲、方某乙、方某丙等人以同鄉(xiāng)親情、資源共享、合作催討為紐帶，先后在無(wú)錫市梁溪區(qū)成立七家“乾”字頭的貸款公司組成聯(lián)盟，在全市范圍內(nèi)違法發(fā)放“套路貸”，逐漸形成了以被告人方某、徐某某為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者；被告人廖某某和方某甲、方某乙、方某丙、曹某等人為積極參加者（其中方某甲、方某乙、方某丙為骨干成員）；被告人陳某某等31人為一般參加者的黑社會(huì)性質(zhì)組織。方某等人以無(wú)抵押貸款、快速放款為誘餌吸引他人借款，誘騙被害人簽訂“高低條”（低條通常為借款金額，高條通常為借款金額2倍）、房屋租賃合同及各項(xiàng)承諾書，并以“保證金”“上門費(fèi)”“中介費(fèi)”等名義收取各種費(fèi)用；在貸款中設(shè)置苛刻的履約期限和條件，隨意解釋違約條款，制造違約機(jī)會(huì)，單方面肆意認(rèn)定違約；一旦出現(xiàn)違約即采用噴漆，堵塞門鎖，半夜砸窗玻璃，高音喇叭辱罵，貼身跟隨，強(qiáng)行入住等軟暴力手段，以及毆打、體罰、拘禁等暴力手段進(jìn)行非法催討高條金額和違約金，謀取不法利益。期間，該組織成員共計(jì)向3300余人次發(fā)放“套路貸”，發(fā)放金額3100余萬(wàn)元，非法獲利140余萬(wàn)元，實(shí)施非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事等各類犯罪29起。

該黑社會(huì)性質(zhì)組織盤踞在無(wú)錫市市中心繁華地段，組織成員眾多、資金雄厚，在無(wú)錫、江陰、宜興等地肆意實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，對(duì)借款人及其親屬、周圍鄰居造成強(qiáng)大心理強(qiáng)制和不安影響，使得人民群眾的合法利益遭受重大侵害，在持續(xù)性時(shí)間段內(nèi)嚴(yán)重破壞了社會(huì)生活秩序和小額貸款金融領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)秩序，造成了極其惡劣的社會(huì)影響。

裁判結(jié)果：

江蘇省無(wú)錫市錫山區(qū)人民法院于2018年12月28日作出一審判決，認(rèn)定被告人方某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十九年，剝奪政治權(quán)利兩年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。被告人徐某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，侵犯公民個(gè)人信息罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十八年，剝奪政治權(quán)利一年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其他被告人分別被判處有期徒刑十二年至一年九個(gè)月不等的刑罰，并處五十三萬(wàn)元至一萬(wàn)二千元不等的罰金。一審宣判后，方某、徐某某等部分被告人提出上訴。無(wú)錫市中級(jí)人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

案例評(píng)析：

隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展以及國(guó)家打擊力度加大，黑惡勢(shì)力更加注重隱形變異，一些黑社會(huì)性質(zhì)組織采取公司化形式運(yùn)行，企圖以此掩蓋非法目的。本案即是以公司形式實(shí)施“套路貸”的涉黑犯罪，也是掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)我省法院受理的第一起“套路貸”涉黑犯罪案件。方某等人以“無(wú)抵押、零門檻”為誘餌，誘騙被害人簽訂虛高借款合同、房屋租賃合同及各項(xiàng)承諾書，制造民間借貸假象；通過(guò)收取“保證金”“上門費(fèi)”“中介費(fèi)”以及誘騙簽訂“高低條”等方式惡意虛增債務(wù)；設(shè)置苛刻履約條件和期限，故意制造違約或肆意認(rèn)定違約；并招攬刑滿釋放、社會(huì)閑散人員通過(guò)限制人身自由、毆打、威脅、體罰、強(qiáng)行入住被害人房屋、噴油漆、堵門鎖、砸玻璃、高音喇叭辱罵等暴力和軟暴力方式索債，嚴(yán)重侵害了人民群眾人身財(cái)產(chǎn)權(quán)益，擾亂金融市場(chǎng)秩序，造成極為惡劣影響。人民法院依法認(rèn)定方某、徐某某等人形成黑社會(huì)性質(zhì)組織，并據(jù)此判處上述刑罰，體現(xiàn)了對(duì)“套路貸”涉黑犯罪依法從嚴(yán)懲處的立場(chǎng)。

（二）何某某等人組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織案

簡(jiǎn)要案情：

2017年3月以來(lái)，被告人何某某網(wǎng)羅刑滿釋放人員、社會(huì)閑散人員，先后在南通市設(shè)立南通A8零用貸公司、星辰零用貸公司，在揚(yáng)州市設(shè)立揚(yáng)州A8車貸公司，在泰州市設(shè)立泰州A8零用貸公司、中久零用貸公司。上述各公司內(nèi)設(shè)風(fēng)控部、業(yè)務(wù)部、催收部、財(cái)務(wù)部等部門，分工明確，層級(jí)分明，形成了以何某某為組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，被告人姚某某、顧某某、李某某為組織者，被告人華某等人為積極參加者，被告人劉某某等人為一般參加者的黑社會(huì)性質(zhì)組織，假借民間借貸之名，通過(guò)“虛增債務(wù)”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“故意制造違約”等方式，將“套路貸”與暴力、軟暴力相結(jié)合，肆意侵占被害人財(cái)產(chǎn)。該組織一年內(nèi)從南通地區(qū)起步發(fā)展，迅速擴(kuò)張到揚(yáng)州、泰州等地區(qū)，通過(guò)暴力、軟暴力追逼“債務(wù)”，有組織實(shí)施搶劫、尋釁滋事、敲詐勒索、非法拘禁、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)等違法犯罪活動(dòng)80余起，攫取巨額非法財(cái)富，威懾群眾，樹(shù)立自身非法權(quán)威。銀行流水顯示，僅南通A8零用貸公司、星辰零用貸公司就非法獲利180萬(wàn)余元，揚(yáng)州A8車貸公司搶劫、敲詐勒索數(shù)額達(dá)80余萬(wàn)元。迫于該組織非法權(quán)威，十余名被害人有家不敢回或被迫搬家，多名被害人不敢報(bào)案或者所經(jīng)營(yíng)店鋪不敢開(kāi)門營(yíng)業(yè)，在公安機(jī)關(guān)偵查期間，不敢向偵查人員陳述案件事實(shí)。該組織的行為嚴(yán)重破壞當(dāng)?shù)厣鐣?huì)生活秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，挑釁國(guó)家公權(quán)力，造成惡劣社會(huì)影響。

裁判結(jié)果：

江蘇省南通市崇川區(qū)人民法院于2018年12月28日作出一審判決，認(rèn)定被告人何某某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、搶劫罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二十四年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；其他被告人分別被判處有期徒刑二十二年至二年九個(gè)月不等的刑罰，均并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)或罰金。一審宣判后，何某某等部分被告人提出上訴。南通市中級(jí)人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

案例評(píng)析：

本案是一起依托“公司”實(shí)施“套路貸”的黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪案件。被告人何某某等人以“公司”為載體，以入股方式為組織提供資金，以“套路貸”、非法放貸為主要獲利方式，將“公司化管理”與黑社會(huì)性質(zhì)組織的組織管理相結(jié)合，將“公司日常經(jīng)營(yíng)”與違法犯罪活動(dòng)相交織，通過(guò)股權(quán)分紅、業(yè)績(jī)提成、工資薪金等方式分配不法利益，短時(shí)間內(nèi)迅速擴(kuò)張，實(shí)施大量違法犯罪活動(dòng)，尤其是肆意采用暴力、軟暴力追逼“債務(wù)”，形成重大影響，致使被害人人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)利受到嚴(yán)重侵犯，正常生產(chǎn)、生活難以為繼。人民法院通過(guò)本案裁判向社會(huì)傳達(dá)了依法重拳打擊“套路貸”涉黑犯罪的決心，同時(shí)也提醒廣大群眾不要一時(shí)貪圖“低息”“無(wú)抵押”“免擔(dān)保”等貸款優(yōu)惠條件而向無(wú)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人借貸；一旦遭遇不法侵害，應(yīng)當(dāng)盡快向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

（三）張某某等人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)案

簡(jiǎn)要案情：

被告人張某某糾集被告人李某某、任某某、陳某、邰某某、王某某等人，設(shè)立組建燎原財(cái)富公司，在蘇州市吳中區(qū)、工業(yè)園區(qū)等地進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，并以噴油漆、扔油瓶、半夜上門滋擾等軟暴力手段非法討要債務(wù)，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。在放貸過(guò)程中，該組織成員還引誘、糾集被告人褚某某、朱某某等多名在校學(xué)生，利用同學(xué)、朋友關(guān)系誘騙其他未成年學(xué)生簽訂虛高借款合同，在借款中隨意扣減“服務(wù)費(fèi)、中介費(fèi)、認(rèn)家費(fèi)”等，并逼迫未成年少女拍攝裸照擔(dān)保債務(wù)，部分未成年被害人被迫逃離居住地躲債，造成輟學(xué)等不良后果。該組織通過(guò)“套路貸”，多次實(shí)施敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁犯罪，違法所得共計(jì)人民幣16.6萬(wàn)元，造成惡劣的社會(huì)影響。

裁判結(jié)果：

江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)人民法院于2018年12月25日作出一審判決，認(rèn)定被告人張某某犯敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣十八萬(wàn)元；其他被告人分別被判處有期徒刑五年六個(gè)月至十一個(gè)月不等的刑罰，均并處罰金。一審宣判后，張某某等部分被告人提出上訴。蘇州市中級(jí)人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

案例評(píng)析：

本案系以未成年人為主要犯罪對(duì)象的“套路貸”犯罪案件。張某某等人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)利用未成年人涉世未深、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足、自我保護(hù)能力弱等特點(diǎn)，向未成年人發(fā)放“套路貸”，并利用監(jiān)護(hù)人護(hù)子（女）心切，希望減小影響，容易選擇息事寧人做法的心理，通過(guò)實(shí)施糾纏滋擾等軟暴力行為，對(duì)相關(guān)未成年人及其家庭成員進(jìn)行精神壓制，造成嚴(yán)重的心理恐慌，從而逼迫被害人支付款項(xiàng)。人民法院對(duì)張某某等人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)依法從嚴(yán)懲處，彰顯了司法機(jī)關(guān)重拳打擊黑惡勢(shì)力，保護(hù)未成年人合法權(quán)益的堅(jiān)強(qiáng)決心，對(duì)于凈化社會(huì)風(fēng)氣，維護(hù)社會(huì)治安環(huán)境具有重要意義。

（四）程某某等人惡勢(shì)力犯罪案

簡(jiǎn)要案情：

2016年1月至2018年5月，被告人程某某糾集被告人嚴(yán)某某、毛某某等人形成惡勢(shì)力團(tuán)伙，在泰州市姜堰區(qū)張甸鎮(zhèn)，通過(guò)出具雙倍借款金額的借條并制造虛假資金流水或者現(xiàn)金給付假象的方式借款給他人，并約定高額利息。討債過(guò)程中，程某某伙同嚴(yán)某某、毛某某或者伙同他人對(duì)擔(dān)保人、借款人實(shí)施暴力及軟暴力行為，并在借款人、擔(dān)保人無(wú)力還本付息情況下，以捏造的事實(shí)向法院提起民事訴訟，要求借款人、擔(dān)保人償還其雙倍借款金額的債務(wù)。程某某在庭審中主張借條金額即為其實(shí)際借給他人的金額，隱瞞借款人支付高額利息的事實(shí)，并向法庭提交借款時(shí)其刻意制造的虛假銀行往來(lái)明細(xì)、現(xiàn)金給付照片或者指使他人提供虛假證詞，騙取法院判令數(shù)名借款人向程某某償還雙倍借款金額的債務(wù)。判決生效后，程某某向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，通過(guò)執(zhí)行程序非法占有他人財(cái)物。以程某某為首的惡勢(shì)力團(tuán)伙共實(shí)施尋釁滋事及詐騙犯罪11起，造成一人輕傷，強(qiáng)拿硬要價(jià)值約1萬(wàn)元的財(cái)物，通過(guò)“套路貸”非法占有他人財(cái)產(chǎn)15.7萬(wàn)元。

裁判結(jié)果：

江蘇省泰州醫(yī)藥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院于2019年5月17日作出一審判決，認(rèn)定被告人程某某犯尋釁滋事罪、敲詐勒索罪、詐騙罪，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金人民幣八萬(wàn)五千元。其他被告人分別被判處有期徒刑二年四個(gè)月至六個(gè)月不等的刑罰，并處罰金。一審宣判后，被告人均未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)亦未抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

案例評(píng)析：

本案中，以被告人程某某為首的惡勢(shì)力團(tuán)伙在非法放貸時(shí)，誘騙被害人出具雙倍借條虛增債務(wù)，并通過(guò)制造資金走賬流水或資金給付照片，形成虛假給付事實(shí)。在被害人無(wú)力償還虛高本息時(shí)，程某某等人采用毆打等暴力手段向被害人及其關(guān)聯(lián)人索要“債務(wù)”，或借助訴訟通過(guò)虛假證據(jù)騙取法院作出有利于其的判決，進(jìn)而通過(guò)法院強(qiáng)制執(zhí)行實(shí)際占有被害人的財(cái)產(chǎn)。程某某等人的行為不僅侵害人民群眾的合法權(quán)益，還嚴(yán)重妨害了司法秩序，人民法院對(duì)程某某等人惡勢(shì)力團(tuán)伙依法從嚴(yán)懲處，有力維護(hù)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序和司法秩序。