在掃黑除惡專項斗爭中開展非法金融活動專項治理工作，從源頭上系統(tǒng)治理"套路貸"違法犯罪，對于通過"打財斷血"徹底鏟除黑惡勢力經(jīng)濟基礎(chǔ)，維護金融安全和社會秩序，保護自然人、法人、非法人組織合法權(quán)益均具有十分重要的意義。全省法院在"套路貸"虛假訴訟專項治理工作中發(fā)現(xiàn)，不少"套路貸"違法犯罪是依托信息網(wǎng)絡(luò)平臺進行的。典型的如泰州 "12·17"網(wǎng)絡(luò)"套路貸"案件，受害人數(shù)多達167萬余人，放貸金額高達170億余元，非法牟利23億余元，造成受害人輕則破財重則家破人亡，極大地擾亂了當?shù)亟?jīng)濟秩序，侵害了人民群眾生命財產(chǎn)安全，破壞了社會大局和諧穩(wěn)定。

與線下"套路貸"違法犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)"套路貸"違法犯罪的磋商、放貸、催討等行為大多通過虛擬網(wǎng)絡(luò)進行，其欺騙性、誘惑性、隱蔽性更強，并且具有傳播快、涉眾廣、跨區(qū)域等特征，作案手法更復雜、影響范圍更廣泛、社會危害更嚴重，亟需采取有力措施加以整治。網(wǎng)絡(luò)借貸案件與普通民間借貸案件相比，法律關(guān)系更復雜，涉及主體眾多，電子證據(jù)采信難，網(wǎng)絡(luò)借貸事實認定難，原被告身份信息、委托訴訟代理人代理資格真實有效性確認難，涉嫌"套路貸"虛假訴訟概率高，還可能存在非法集資、非法放貸等其他違法犯罪行為。三年多來，全省法院受理涉網(wǎng)貸案件1萬多件，有4萬余件涉P2P網(wǎng)絡(luò)仲裁裁決、公證債權(quán)文書向全省各級法院申請強制執(zhí)行。但在法律層面，目前尚無專門針對網(wǎng)絡(luò)借貸案件的審理規(guī)范，對這類案件的處理經(jīng)常面臨無法可依的局面，也給審理工作造成了極大的困難和障礙。

經(jīng)過調(diào)研，廣泛征求全省各級法院意見，調(diào)閱涉嫌網(wǎng)絡(luò)"套路貸"虛假訴訟的典型案件卷宗，聽取社會各界的意見建議，結(jié)合全省審判工作實際，江蘇高院制定了本《工作指南》。作為"套路貸"虛假訴訟專項治理工作長效機制建設(shè)中的重要一環(huán)，希望《工作指南》的施行，能夠為全省法院乃至金融監(jiān)管部門清理整頓懲治網(wǎng)絡(luò)"套路貸"違法犯罪，提供規(guī)則上的借鑒和參考，有效震懾不法分子利用網(wǎng)絡(luò)從事"套路貸"等違法犯罪活動，從源頭上整治"套路貸"虛假訴訟，徹底截斷不法分子利用民事訴訟程序?qū)崿F(xiàn)非法利益的通道。