上海作為國際大都市，吸引了很多追夢(mèng)的年輕人，在他們眼中，那里意味著更多的機(jī)會(huì)。福建人小崔就是這樣一個(gè)對(duì)上海灘充滿憧憬的年輕人，然而，求職屢屢受挫之后，他的人生坐標(biāo)發(fā)生了偏離……

　　落網(wǎng)

　　拉親戚非法牟利涉案數(shù)千萬

　　2011年上半年，高郵警方偵破一起利用POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營案，警方轉(zhuǎn)戰(zhàn)10多個(gè)省份，抓獲犯罪嫌疑人40多名，查獲涉案POS機(jī)200多臺(tái)，系列案件涉及的資金數(shù)十億元。

　　這起案件的偵破，還得從2010年下半年一家銀行的報(bào)案說起。銀行工作人員報(bào)警稱，有一名男子辦理了兩臺(tái)POS機(jī)，有非法套現(xiàn)的嫌疑。高郵警方高度重視，在隨后的調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)該男子在多家銀行辦理過POS機(jī)，這些POS機(jī)產(chǎn)生過大量的資金流，而申請(qǐng)的單位并沒有實(shí)際的經(jīng)營場(chǎng)所，也沒有納稅記錄，警方根據(jù)經(jīng)驗(yàn)初步判斷，這是一起冒領(lǐng)POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件。

　　隨著調(diào)查的深入，發(fā)現(xiàn)該男子伙同他人，在多家銀行和代辦POS機(jī)的機(jī)構(gòu)，采用欺騙手段，辦理過40多個(gè)POS機(jī)，轉(zhuǎn)售或者轉(zhuǎn)租給很多人進(jìn)行非法套現(xiàn)。經(jīng)過大半年偵查，這一系列錯(cuò)綜復(fù)雜的非法經(jīng)營案最終成功告破。而小崔就是這系列案中的嫌疑人之一。警方發(fā)現(xiàn)，不僅小崔個(gè)人從事POS機(jī)的非法套現(xiàn)，他還把其姐夫在內(nèi)的不少親戚拖下水。這一家族式犯罪團(tuán)伙涉案金額達(dá)到了數(shù)千萬元。

　　交代

　　闖蕩受挫與女“地頭蛇”合作

　　小崔是福建農(nóng)村人，文化程度不高，但他卻有著遠(yuǎn)大的夢(mèng)想，多年前只身從老家到上海闖蕩。他非常盼望能出人頭地，但是上海的競(jìng)爭(zhēng)壓力遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了他的想象，像他這種既沒有文化又不懂技術(shù)的人收入微薄，甚至連正常的生活開銷都負(fù)擔(dān)不起。

　　那段時(shí)間小崔十分迷茫，有人勸他別在上海呆了，可他實(shí)在不甘心這樣回老家。他就像無頭蒼蠅尋找一切能讓他翻身的機(jī)會(huì)，直到有一天，他接觸了“信用卡”這個(gè)對(duì)他來說頗為新鮮的玩意兒。當(dāng)時(shí)他周圍有朋友辦理了信用卡，如果生活費(fèi)不夠用，就先找地方套個(gè)幾千塊錢，然后第二個(gè)月有錢了再還上，中間只需要給刷POS機(jī)的人一部分手續(xù)費(fèi)就可以了。

　　后來小崔也找人辦了一張，開始靠套現(xiàn)維持自己的生活，他發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)的人很多，這是個(gè)來錢很快的“買賣”。于是他就在網(wǎng)上發(fā)帖，聯(lián)系能辦理POS機(jī)的人，最終通過一個(gè)高郵人辦理了4臺(tái)POS機(jī)，每臺(tái)花了1萬多。

　　可是由于在上海沒有人脈，沒人找他刷卡。而他想起了以前認(rèn)識(shí)的一個(gè)做套現(xiàn)生意的女“地頭蛇”，他就主動(dòng)找到她，洽談租用POS一事，但女子對(duì)此并不感興趣。

　　辯稱

　　犯罪賺錢是為讓弟弟過好日子

　　面對(duì)該女子冷冰冰的態(tài)度，小崔不慌不忙：“我這些POS機(jī)是外地的，我認(rèn)為你在上海刷卡一般不容易被查到，而且你老是用同一個(gè)POS機(jī)給人家套現(xiàn)，就不怕被查？”威逼利誘之下，女子同意合作，每一臺(tái)POS機(jī)每個(gè)月的租金就高達(dá)萬元，可見該女子的客戶之多。

　　經(jīng)過查實(shí)，小崔在半年多的時(shí)間里，就非法獲利20多萬元。歸案后，小崔打起悲情牌，說自己走上犯罪之路，只是一時(shí)糊涂，無非是想讓弟弟過上好日子。小崔說，父母是老實(shí)巴交的農(nóng)民，一年到頭賺不到多少錢，而他的弟弟患有重病，家里為了給他治病，債臺(tái)高筑，他之所以那么急迫地賺錢，是希望能幫弟弟治病。

　　然而，這份所謂的“情義”造成的結(jié)果，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超乎了他的想象，他除了自己涉案，還把家人拉下了水，這讓整個(gè)家庭陷入了更加窘迫的狀態(tài)。

　　前不久，該案在高郵法院審結(jié)。小崔因犯非法經(jīng)營罪，被判處相應(yīng)有期徒刑并處罰金。

　　個(gè)人套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)多還可能涉嫌犯罪

　　法官介紹，POS機(jī)套現(xiàn)犯罪之所以屢禁不止，是因?yàn)榇嬖诖罅康?ldquo;客源”，記者調(diào)查了解到，不少市民有套現(xiàn)的經(jīng)歷。其實(shí)這隱藏著極大的風(fēng)險(xiǎn)，目前銀行的普遍做法是，如果發(fā)現(xiàn)客戶存在非法套現(xiàn)、虛擬還款的情況，通常會(huì)停止信用卡使用或降低信用卡使用額度，嚴(yán)重的會(huì)將持卡人列入不良交易記錄客戶黑名單。

　　而除此之外，江蘇擎天柱律師事務(wù)所律師沙滿星介紹，有不法分子利用POS機(jī)套現(xiàn)盜取市民的銀行卡信息，存在極大的資金安全隱患。另外，以非法占有為目的的套現(xiàn)涉嫌信用卡詐騙，即使不以違法占有為目的，而套現(xiàn)超過1萬元，經(jīng)過發(fā)卡行兩次催繳，3個(gè)月仍然不歸還的，依舊構(gòu)成信用卡詐騙。