日前，鎮(zhèn)江潤州法院審結(jié)兩起利用信用卡為他人套取巨額現(xiàn)金并從中獲利的案件，涉案金額達1688萬余元。

 

犯罪人張某某、李某共同開辦二手車買賣有限公司，后張某有與他人共同開辦建材公司，張某利用兩家公司向工商銀行申領(lǐng)POS機，后2臺POS機均由張某某使用。2008年至2009年12月，張某某利用2臺POS機，通過虛構(gòu)交易、虛開價格的方法單獨或者共同為自己和他人刷卡套現(xiàn)共計610萬元，再使用自己掌握的兩家公司的U盾通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的方式向持卡人直接支付現(xiàn)金，從中非法獲利6千元。后二人先后向公安機關(guān)自首，經(jīng)法院審理，兩人共同使用銷售點終端機具，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，被分別判處期徒刑三年，緩刑三年和有期徒刑一年六個月，緩刑二年。

 

犯罪人王某利用其經(jīng)營的汽車租賃公司以及其以他人的名義設(shè)立并由其實際經(jīng)營的金屬材料公司向工商銀行各申請了POS機一臺，以與張某某同樣的方式為自己和他人刷卡套現(xiàn)共計1078萬余元，非法獲利3萬余元，被判處有期徒刑三年，緩刑四年。

 

在上述兩個案件中，建材公司和金屬材料公司均為空殼公司，并無實際業(yè)務(wù)，是犯罪人套現(xiàn)的工具，POS機均為工商銀行所屬。從持卡人看，主要為犯罪人的生意伙伴、朋友和熟人；在套現(xiàn)動機上主要為獲取資金供做生意、消費和償還賭債，并無詐騙的故意。非法套現(xiàn)增加了金融秩序中的不穩(wěn)定因素，擾亂市場經(jīng)營秩序，容易引發(fā)發(fā)卡銀行不良資產(chǎn)的產(chǎn)生，損害發(fā)卡銀行的利息收入，加大了持卡人投資或投機的信用風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)引起有關(guān)部門的重視。