以網上辦理無抵押、無擔保貸款為幌子，以開出的支票超過借款人需要的金額，叫借款人匯出超過借款部分款項，然后關機失聯，騙取他人錢財數額巨大。日前，盱眙縣人民法院以被告人武勝等人犯詐騙罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪，分別判處3年至1年6個月不等的有期徒刑。并處罰金。

 

親家叔侄成立詐騙公司

 

被告人吳沖系被告人武勝大兒媳的堂弟，相互以叔侄相稱，福建人，均在深圳打工。2013年3月份，吳沖在網上看到網上詐騙的方法，就找武勝商量搞個網上信貸公司，騙取想貸款人錢。武勝是50多歲的農民對網上的東西一竅不通，吳沖承諾具體行騙由他負責，你就負責投資和取款，并約定詐騙來的錢業務員提成10%,負責取款提成10%,剩余兩人均分，兩人一拍即合。吳沖從網上查到“深圳市中科創小額貸款有限公司”的相關信息，注冊一QQ號，取名“中科創客服”，冒充該公司對外行騙。武勝和吳沖各投資4000元錢，購買了筆記本電腦、手機、銀行卡等作案工具，又租了個房子，戲臺搭好接著就是找演員準備演戲了。

 

父子叔侄主配角都是家里人

 

吳沖提出網上騙錢必須找個能講會說的業務員，以便和客戶聊天取得信任，武勝想到其朋友女兒小嬌中專畢業在家待業，這閨女能講會說正是合適人選，便打電話聯系小嬌說在深圳給她聯系一份做業務的工作，小嬌及時趕到深圳，吳沖介紹了工作性質以及如何取得客戶的信任騙取錢財的方法，并承諾按照收入10%提成給小嬌，小嬌認真學習了吳沖提供的貸款流程以及注意事項，很快就掌握了和客戶聊天需要把握的內容。貸款公司運作需要財務、信貸等工作人員，武勝就安排其二兒子吳二擔當財務人員，吳沖分配自己老婆吳曉做財務總管，武勝又聯系其大兒子吳大為其到銀行轉賬或提取詐騙來的錢。

 

演技平平被騙后方才醒悟

 

家住江蘇省盱眙縣的女青年婷婷想開個服飾店，急需5萬元周轉金，上網瀏覽發現“深圳市中科創小額貸款有限公司”為鼓勵年輕人創業可以提供無抵押、無擔保小額貸款，便加上“中科創客服”QQ為好友了解相關貸款流程，魚兒終于上鉤了，小嬌簡單介紹公司的貸款要求以及注意事項，提出貸款5萬元，先預付當月利息500元，預付利息到公司賬上后即貸款立項，婷婷當即從網銀匯了500元利息。接著吳沖用深圳的固定電話聯系婷婷，稱其是公司信貸員，剛才業務員立項為你貸款5萬元，公司規定為了審核你流動資金情況以及有無償還能力，需要匯30%的擔保金，如果你有能力匯出擔保金，這邊就相信你有償還能力，公司財務就開出支票貸款給你。婷婷雖覺得這要求有的不靠譜，但又想人家對你什么情況也不了解，憑什么相信你有償還能力呢？婷婷還是答應吳沖的要求從銀行轉出15000元錢到指定的卡號上。保證金匯出后，吳沖又打電話告知公司貸款單筆金額最少是15萬元，公司已經把15萬元的現金支票開出了，由于你僅貸款5萬元，必須先匯給公司多出的10萬元，才能把支票拿出來送給你。婷婷感覺疑惑，吳沖又提供一手機號碼給婷婷說，如果你有什么不解可以打電話給財務人員核實，婷婷打電話給財務人員，接電話的是吳二，吳二回復財務確實已經開出15萬元的現金支票，具體事項和信貸員聯系。婷婷考慮到已經匯出15500元，只有相信是真的。當天下午就投親靠友借錢借齊了85000元錢，于31日上午從銀行按照對方指定的卡號匯出款項。婷婷錢匯出后電話聯系如何交接現金支票？吳沖回復昨天開出的15萬元支票當日有效，今天公司開出支票最小金額是25萬元，必須再匯10萬元才能從財務領出支票，并且告訴如果有疑惑可以電話聯系財務總監，并告訴一手機號碼。婷婷又撥通財務總監的電話，回復電話是吳沖的妻子吳曉，吳曉按照吳沖事先寫好的臺詞答復：“情況我知道，信貸員所說的情況屬實，具體怎么做與信貸員聯系”。沒辦法婷婷只得瞞著家人到處借錢又匯出了10萬元。當20萬元匯齊后，再打信貸員以及財務人員電話都是無法接通，再看“中科創客服”QQ號也隱身失聯了。到這時婷婷才意識到被騙了遂報警。當警察問道你是找對方借錢的，怎么稀里糊涂倒匯給人家20萬元的？婷婷懊悔地說，我也不知道怎么弄的，當時好像著魔一樣。

 

技偵手段破案追回贓款

 

江蘇盱眙警方接到報案后，通過技偵手段確定通話的手機和固定電話是深圳的。警察依據被害人匯款銀行卡，到深圳后在當地警方的配合下，調取提取贓款的自動取款機影像資料，再通過技偵手段確定取款人手機信息為吳大，警方將吳大成功抓獲，警方通過釋法教育，吳大動員其他涉案人員投案并退清了詐騙贓款，法院考慮到各被告人有自首和退贓情節，結合各被告人在作案過程中的作用，依法作出上述判決。

 

法官提示：網上詐騙手段各樣，但多數是采取“釣魚法”，如果人們不被誘惑，被騙的幾率就小得多。還有一旦被騙要及時報警，在最短的時間內為警方提供破案的良機。另外就是對陌生的電話多個心眼，不要輕易相信。（文中當事人均系花名）