利用公司POS機幫他人套現(xiàn)謀利，并禁不住金錢的誘惑私吞了套取的現(xiàn)金，導致事情敗露。近日，惠山法院審結(jié)一起非法經(jīng)營罪案件。

 

吳某經(jīng)營一家鋼材貿(mào)易公司，為方便收取貨款，吳某申請加入銀聯(lián)特約商戶并安裝了一臺銀聯(lián)刷卡POS機。2012年6月，許某經(jīng)人介紹找到吳某，請吳某幫忙在其POS機上刷卡套取現(xiàn)金。吳某陷入了矛盾，他心里很清楚，利用POS機套現(xiàn)是違法的，一旦被銀行查出，將面臨處罰；但此時吳某的公司經(jīng)營狀況并不理想，自己還有幾張信用卡賬單上欠著10余萬沒還，POS機刷卡的手續(xù)費也是筆不錯的收入。吳某考慮后，接下了這筆送上門的生意。

 

談妥后，許某帶來四張信用卡，以購買鋼材的名義分別在POS機上刷卡消費25萬至100萬元不等，當場向吳某支付4000元現(xiàn)金作為手續(xù)費，并約定刷掉的275萬到公司賬戶后，吳某立即返還給許某。幾天后，許某打電話給吳某詢問時，卻被告知：“刷卡套現(xiàn)的事被公安發(fā)現(xiàn)了，賬戶已經(jīng)被凍結(jié)，錢取不出來，現(xiàn)在正在想辦法。”許某聽說事情敗露，非常緊張，自己是急于用錢才想到了套現(xiàn)的辦法，這幾張信用卡里還有向親戚朋友借用的，如果拿不到錢，不知該如何交代了。

 

而此時，吳某卻在打著自己的如意算盤，許某刷卡的錢其實已經(jīng)打到公司賬戶上，相對于刷卡手續(xù)費這點錢來說，這筆200多萬的“貨款”更有利用價值。吳某用賬戶凍結(jié)的幌子拖住許某，偷偷把賬戶上的錢轉(zhuǎn)走，用于公司經(jīng)營周轉(zhuǎn)。許某被再三推拖，產(chǎn)生了懷疑，無奈之下報了警，吳某的算盤落了空。吳某歸案后，歸還了120萬，表示其余的錢用于經(jīng)營，暫時還不出。

 

法院經(jīng)審理認為，吳某違反國家規(guī)定，使用POS機以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重，已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，加上之前惡意透支信用卡數(shù)額較大，構(gòu)成信用卡詐騙罪，兩罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金十六萬元，涉案贓款繼續(xù)予以追繳并發(fā)還被害人。

 

法官指出，信用卡套現(xiàn)使得持卡人在獲得現(xiàn)金的同時，規(guī)避了銀行高額的取現(xiàn)費用，相當于獲得一筆無息貸款，因此極具誘惑力。法官提醒POS機商戶，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人支付現(xiàn)金數(shù)額在100萬以上，屬于情節(jié)嚴重，將以非法經(jīng)營罪定罪處罰。同時，持卡人應(yīng)當謹慎使用信用卡提取現(xiàn)金，并按時歸還，以免產(chǎn)生不良信用記錄。