句容法院在審理案件中發(fā)現(xiàn)，涉鋼貿(mào)市場糾紛案件呈明顯上升趨勢。2012年以來，該院共審理此類案件59起，涉案標的額最高達780萬元，涉案金額共計約1.2億元。

 

主要原因

 

一是鋼貿(mào)商盲目擴大投資導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)困難。部分鋼貿(mào)企業(yè)利用短期拆借來的資金，將少部分投回到鋼鐵行業(yè)中，大部分則是流入到期限較長的民間借貸中，且以投向熱市為主，資金回籠慢，一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，整個資金鏈全部斷裂。

 

二是鋼材企業(yè)之間相互擔保，引發(fā)連環(huán)訴訟。部分鋼貿(mào)商為獲取貸款，注冊時以較高的虛假資本注冊，其借款金額和實際還款能力之間造成錯位，一旦無力還貸，往往“跑路”。

 

三是投資擔保公司存在變相放貸行為。投資擔保公司違反國家金融政策，非法收取高額手續(xù)費等變相高息，風險隱患控制力弱，投資擔保公司普遍存在財務(wù)核算不規(guī)范等問題，且監(jiān)管措施不力。

 

對策建議

 

一是組成專業(yè)合議庭。安排精干力量組成合議庭，依法妥善處置因鋼貿(mào)市場引發(fā)的民間借貸、小額貸款和金融信用卡糾紛等案件，維護各方合法權(quán)益。

 

二是依法保全資產(chǎn)。按照“統(tǒng)一訴訟、統(tǒng)一保全、利益共享”的原則，依法查封保全資產(chǎn)，查封期間國土、住建（房管）部門暫停辦理涉及鋼貿(mào)市場、市場內(nèi)擔保公司及鋼貿(mào)商戶股東及其家屬的土地、房產(chǎn)交易或變更手續(xù)，工商部門暫停辦理涉及鋼貿(mào)市場、市場內(nèi)擔保公司及鋼貿(mào)商戶的股權(quán)變更等手續(xù)，防止涉訴企業(yè)隱匿和逃廢債務(wù)。

 

三是完善放貸制度。投資擔保公司應(yīng)建立健全和完善放貸制度，考察借款人和擔保人的信用、經(jīng)營和財產(chǎn)狀況，加強跟蹤監(jiān)督，定期考察借款人的實際經(jīng)營狀況及財產(chǎn)狀況，一旦發(fā)現(xiàn)借款人出現(xiàn)經(jīng)營不善、企業(yè)虧損或借款人個人負有重大債務(wù)、逃貸行為等危及返款能力的，可提前向法院起訴。

 

四是強化法律宣傳。對市場經(jīng)營者、鋼貿(mào)商戶、擔保公司及從業(yè)人員開展針對性法制宣傳教育，引導(dǎo)市場和商戶合法誠信經(jīng)營，不轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、不隱匿和逃廢債務(wù)。對個別惡意逃廢債務(wù)、隱匿轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的鋼貿(mào)商戶和涉嫌違法的鋼貿(mào)從業(yè)人員，及時采取有效措施，依法處理，保護債權(quán)人合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定。