因未獲得國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，私自與客戶(hù)簽訂理財(cái)協(xié)議，募集基金80萬(wàn)余元進(jìn)行管理并用于非法經(jīng)營(yíng)證券從中牟利，無(wú)錫一家公司的法人代表站在了被告席上。日前，無(wú)錫市崇安區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理了該起非法經(jīng)營(yíng)案件，被告人朱某被判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。

　　2001年，朱某注冊(cè)了一家公司，主要經(jīng)營(yíng)投資信息及財(cái)經(jīng)信息咨詢(xún)等業(yè)務(wù)。隨著朱某的打拼，朱某很快在圈內(nèi)小有名氣，找他代理炒股的人越來(lái)越多。由于業(yè)務(wù)量增多，2006年朱某決定設(shè)立私募基金，以一萬(wàn)元為單位出售基金份額，主要是把一些資金量小的客戶(hù)集合在一起，通過(guò)一個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行操作。消息發(fā)布后就有客戶(hù)前來(lái)咨詢(xún)，朱某稱(chēng)，其會(huì)和客戶(hù)簽訂理財(cái)合同書(shū)，有效期為一年，盈利后就分紅，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

　　憑借在圈內(nèi)的口碑，陸續(xù)有客戶(hù)和朱某簽約。剛開(kāi)始，按照合同的約定，朱某的客戶(hù)都能定期拿到分紅。2010年，朱某因經(jīng)營(yíng)遇到問(wèn)題，公司被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。朱某的一部分客戶(hù)在拿不回本金的情況下選擇報(bào)警。

　　經(jīng)法院審理查明，被告人朱某在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)媒體公開(kāi)宣傳公司基金，募集資金80萬(wàn)余元。被告人朱某將上述募集的基金用于進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，并從投資獲利中分成。

　　法院認(rèn)為，朱某注冊(cè)的公司非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，被告人朱某身為公司法定代表人，系單位犯罪中直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

　　法官提醒：委托理財(cái)應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待

　　近年來(lái)，人們對(duì)委托理財(cái)需求與日俱增，但由于理財(cái)知識(shí)欠缺，精力有限，不少人都選擇委托給自己信賴(lài)的機(jī)構(gòu)或者親朋好友代為理財(cái)，以期獲得收益，但這樣的方式也存在不少風(fēng)險(xiǎn)。

　　該案承辦法官?lài)?yán)海燕分析表示，我國(guó)法律規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。如果投資者不慎與所謂的無(wú)資質(zhì)的“投資公司”簽訂了委托理財(cái)合同，投入的資金可能打水漂。嚴(yán)海燕提醒，為此，投資人應(yīng)謹(jǐn)慎選擇受托人的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，核實(shí)資金用途，仔細(xì)把握合同條款。