今年57歲的戴某，在南京六合做煤炭生意，開(kāi)著豪車住著別墅是當(dāng)?shù)匦∮忻麣獾?ldquo;煤炭大佬”。4年前經(jīng)戰(zhàn)友介紹以招商引資的名義來(lái)到盱眙，投資約3000萬(wàn)在盱眙經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)了一家豪華的酒店。后來(lái)，因自己長(zhǎng)期不管理煤炭生意，導(dǎo)致煤炭生意出現(xiàn)問(wèn)題而不得不停止，到2013年下半年，酒店經(jīng)營(yíng)也出現(xiàn)問(wèn)題，戴某想重操舊業(yè)做煤炭生意，可卻發(fā)現(xiàn)自己很缺錢。

　　這個(gè)時(shí)候，戴某的朋友杜某提出合作搞網(wǎng)貸平臺(tái)賺錢，并找來(lái)了汪某來(lái)負(fù)責(zé)這個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的建設(shè)。當(dāng)時(shí)汪某對(duì)戴某說(shuō)，根據(jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)一定要有信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的融資借款人，融資來(lái)的錢一定不能進(jìn)自己的腰包，不然就是非法集資。戴某口頭上答應(yīng)，而實(shí)際上，他的目的就是要通過(guò)網(wǎng)貸平臺(tái)融資解決自己做生意缺乏資金的問(wèn)題。

　　于是，戴某跟人合伙虛假出資注冊(cè)成立江蘇某某金融信息咨詢服務(wù)有限公司，并在汪某的幫助下，搭建好了一個(gè)P2P網(wǎng)貸融資平臺(tái)。平臺(tái)搭建好后，于2013年9月正式運(yùn)營(yíng)，并推出了多個(gè)房產(chǎn)融資項(xiàng)目。不少準(zhǔn)備通過(guò)戴某網(wǎng)貸平臺(tái)借錢出去的人，還到平臺(tái)上項(xiàng)目發(fā)起人的公司考察。而這些人考察的公司，都是戴某事先安排好的。

　　法庭上，檢察機(jī)關(guān)公訴稱，戴某的這個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)，最初推出的幾個(gè)融資項(xiàng)目，月利率高達(dá)2%到2.5%，很快吸引了南京和江蘇其他地區(qū)的人關(guān)注。在五個(gè)多月時(shí)間里，戴某通過(guò)這個(gè)平臺(tái)與他人以該公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“某某金融P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”，以支付高額利息為誘餌，在網(wǎng)絡(luò)上向羅某、謝某某、徐某某等近40戶非法吸收公眾存款1267余萬(wàn)元。

　　拿到這筆錢后，戴某全部投入到了自己的煤炭生意中。可哪知煤炭生意不景氣，導(dǎo)致資金鏈出現(xiàn)問(wèn)題。這個(gè)時(shí)候通過(guò)戴某的網(wǎng)貸平臺(tái)投錢的人，紛紛找負(fù)責(zé)網(wǎng)貸平臺(tái)的汪某。因?yàn)槿谫Y來(lái)的錢，都被戴某拿走了，汪某無(wú)法交代，只好躲了起來(lái)。

　　后經(jīng)當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查，戴某既是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的老板，又是網(wǎng)貸平臺(tái)所有項(xiàng)目借款方老板的身份浮出水面。隨后，警方以涉嫌非法吸儲(chǔ)罪對(duì)戴某立案?jìng)刹椤Ｔ趥刹槠陂g，他主動(dòng)歸還了300多萬(wàn)借款，并設(shè)法處置自己的資產(chǎn)，以便歸還其余借款。

　　日前，盱眙縣檢察院認(rèn)定戴某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪進(jìn)行公訴。盱眙縣人民法院審理此案后，考慮到戴某案發(fā)后主動(dòng)到案，且積極退贓，依法從輕處罰。最終，法院判決戴某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年4個(gè)月，罰金5萬(wàn)元，并繼續(xù)依法追繳他非法吸收尚未歸還的錢款。